Преимущества услуги «Прием платежей по QR»
-
До 5 раз дешевле эквайринга (выгодный тариф за услугу приема платежей — 0,4% или 0,7% (в зависимости от вида деятельности) от суммы перевода, но не более 1 500,00 руб. за перевод, без абонентской платы).
- Отсутствие затрат на оборудование.
- Моментальное зачисление денежных средств на расчетный счет (в течении 30< секунд с момента оплаты).
- Отсутствие расходов на обслуживание терминального оборудования.
- Увеличение клиентского потока, предпочитающего безналичную систему расчетов.
Перечисление денежных средств на счета физических лиц с использованием Системы Быстрых Платежей («B2C - переводы СБП»)
«B2C - переводы СБП» - сервис, позволяющий Юридическим лицам и Индивидуальным предпринимателям, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой по системе дистанционного банковского обслуживания осуществлять переводы денежных средств с расчетного счета на счета физических лиц по номеру телефона с использованием Системы Быстрых Платежей.
Сумма одной операции по переводу денежных средств В2С не должна превышать 1 000 000 рублей, количество таких операций не ограничено.
Перечисление денежных средств на счета контрагентов с использованием Системы Быстрых Платежей («B2B – переводы СБП»)
«B2B – переводы СБП» - сервис, позволяющий осуществлять расчеты между юридическими лицами и/или индивидуальными предпринимателями с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в пределах 1 000 000 рублей за одну операцию в круглосуточном режиме и без выходных.
- Стоимость платежного поручения через систему ДБО – 30 рублей за документ.
- Моментальное зачисление денежных средств на расчетный счет (в течении 30<секунд с момента оплаты).
Кому QR-код будет особенно интересен?
— небольших торговых точек и магазинов;
— торговых палаток и мест в составе ярмарок и рынков;
— курьеров;
— сферы услуг.
Как это работает?
Вам необходимо одним из следующих способов произвести генерацию QR-кода — графического изображения, которое содержит информацию о реквизитах получателя и сумме покупки (при необходимости) и предоставить его покупателю для оплаты:
- системе Банк — клиент «ЮГ-Инвестбанк Бизнес» (затем распечатать его и разместить в точке продаж);
- мобильном приложении «ЮГ-Инвестбанк Бизнес»;
- специальном мобильном приложении банка по формированию QR-кодов;
- интернет магазине по платежной ссылке.
Затем покупатель с помощью своего мобильного приложения считывает QR-код и подтверждает оплату. После этого денежные средства в режиме он-лайн зачисляются на ваш расчетный счет.
Как подключить прием платежей по QR-коду
-
Откройте расчетный счет и зарегистрируйтесь в Банк — клиенте «ЮГ-Инвестбанк Бизнес».
-
Скачайте мобильное приложение «ЮГ-Инвестбанк Бизнес» в Play Market, App Store или AppGallery.
-
Направьте в банк заявления на присоединение к договору и правилам путем личного посещения офиса Банка, либо отсканировав их и направив в Банк посредствам системы Банк-клиент (полный список документов для подключения во вкладке "Подключить" ниже).
-
Зарегистрируйте в системе Банк-Клиент свои точки продаж.
-
Установите на мобильные телефоны продавцов приложение «Весточка» , скачав его в Play Market или App Store для бесплатного получения push-уведомлений о произведенных вашими покупателями платежах.
-
Начните принимать оплату по QR-кодам.
В обслуживающем вас подразделении банка вы можете получить в подарок портативную стойку для QR-кода. Разместите в ней распечатанный QR-код и поместите ее в вашей точке продаж, в наиболее удобном для покупателей месте. Покупатель произведет платеж в необходимой сумме, а уведомление об оплате кассир увидит в мобильном приложении «Весточка» .
Интеграция с товароучетными системами, онлайн-кассами и оборудованием
Банк идет в ногу со временем и для того, чтобы сделать бизнес наших клиентов более технологичным и эффективным, мы интегрируем функционал нашего дистанционного банковского обслуживания «Оплата по QR-коду» с наиболее популярными товароучетными системами, онлайн-кассами и другим оборудованием. Используя возможности данной интеграции, ваши продавцы-кассиры смогут выбирать способ приема оплаты за товар (наличные, эквайринг, либо платеж по QR-коду) из используемой товароучетной системы / смарт-кассы и в случае выбора платежа по QR-коду, автоматически генерировать и выводить на специальный экран / экран смарт-кассы, либо предчек одноразовый (динамический) QR-код для оплаты. После совершения покупателем оплаты по QR-коду, информация о успешности платежа будет передана в товароучетную систему, после чего последует автоматическая печать кассового чека и передача фискальных данных в налоговую службу.
Товароучетные системы
1. Товароучетная система Штрих-М: Кассир 5.
ЮГ-Инвестбанк (ПАО) является одним из операторов Системы быстрых платежей в товароучетной системе Штрих-М: Кассир 5.
Для того, чтобы активировать функционал приема платежей по QR-коду в Штрих-М: Кассир 5, клиенту ЮГ-Инвестбанк (ПАО) необходимо:
-
Обновить «Кассир 5» до версии 5.1.7.15 и выше;
-
Приобрести и активировать подписку от Штрих-М, если она ранее не была приобретена;
-
Получить в своей системе дистанционного банковского обслуживания ЮГ-Инвестбанк данные для настроек
-
Произвести настройки Штрих-М: Кассир 5;
-
Настройка кассовой ссылки СБП Штрих-М;
-
Приобрести в отделении ЮГ-Инвестбанк, либо у поставщика товароучетной системы Штрих-М: Кассир 5 специальный монитор для вывода на экран QR-кода и настроить его (инструкция по подключению) с помощью специалистов банка, либо продавца товароучетной системы;
-
Пользоваться новыми возможностями для привлечения новых клиентов!
2. Товароучетная система 1С.
ЮГ-Инвестбанк (ПАО) является одним из операторов Системы быстрых платежей в линейке программ 1С. О том как работает СБП в 1С можно ознакомиться по ссылке.
Перечень программных продуктов 1С и их версии, в которых можно подключить систему быстрых платежей можно изучить по ссылке.
Для того, чтобы активировать функционал приема платежей по QR-коду в соответствующем программном продукте 1С, клиенту ЮГ-Инвестбанк (ПАО) необходимо:
-
Обновить программу 1С до соответствующей версии;
-
Подключиться к интернет-поддержке 1С если вы не подключены к ней;
-
Получить в своей системе дистанционного банковского обслуживания ЮГ-Инвестбанк данные для настроек
-
Произвести настройки программы 1С в соответствии с инструкцией;
-
При необходимости приобрести в отделении ЮГ-Инвестбанк (ПАО), либо у поставщика товароучетной системы 1С специальный QR-дисплей и использовать его в кассовой зоне для вывода QR-кодов на обозрение покупателей. Также у клиентов ЮГ-Инвестбанк (ПАО) есть возможность принимать оплату в программах 1С по кассовому QR-коду. Его достаточно распечатать один раз (не нужно формировать его при каждой продаже) и разместить в своей кассовой зоне. При совершении продажи, информация содержащаяся в нем будет меняться для каждого покупателя автоматически. При использовании этой технологии бизнесу не потребуется приобретать специализированные экраны или печатать QR-коды на пречеке.
-
Пользоваться новыми возможностями для привлечения новых клиентов!
Использовав наши возможности вы можете формировать QR-коды в линейке программных продуктов 1С, активировав данный функционал через ЮГ-Инвестбанк (ПАО), оставаясь при этом клиентом своего банка. Для этого необходимо совершенно бесплатно открыть расчетный счет в ЮГ-Инвестбанк (ПАО) по специальному тарифу «Агент QR»* и произвести необходимые настройки в вашем программном продукте 1С. При использовании данного механизма, все принятые по QR-кодам клиентские платежи будут зачисляться одной суммой на расчетный счет вашего банка в первой половине следующего рабочего дня, а на вашу электронную почту будет приходить реестр принятых платежей. При этом, при необходимости, вы всегда сможете воспользоваться данными средствами не доживаясь завтрашнего дня, использовав систему дистанционного банковского обслуживания ЮГ-Инвестбанк (ПАО).
*Тарифный пакет «Агент QR» - предназначен для клиентов, открывших расчетные счета для приема платежей по системе быстрых платежей (c2b).
Преимуществами данного пакета являются:
-
Открытие одного счета в валюте Российской Федерации – бесплатно;
-
Оформление (заверение) карточек с образцами подписей и оттиска печати – бесплатно;
-
Свидетельствование подлинности документов при открытии расчетного счета за пакет документов по одному расчетному счету для ЮЛ и ИП – бесплатно;
-
Ведение одного счета в валюте РФ c использованием системы ДБО – бесплатно, при условии отсутствия по расчетному счету операций не связанных с зачислением и переводом средств поступивших по системе быстрых платежей (c2b);
-
Перечисление средств (сальдо счета) со счета за пределы банка, за исключением переводов на счета физических лиц – бесплатно (один платеж в день);
Стоимость остальных услуг банка соответствует тарифному пакету «Стандартный».
Онлайн-кассы
1. Линейка онлайн-касс от компании Штрих-М.
ЮГ-Инвестбанк (ПАО) является одним из операторов Системы быстрых платежей в программном обеспечении «ilexх.lite» линейки онлайн-касс от компании Штрих-М.
Для того, чтобы активировать функционал приема платежей по QR-коду в программном обеспечении «ilexх.lite» онлайн-кассы от Штрих-М, клиенту ЮГ-Инвестбанк (ПАО) необходимо:
-
Обновить «ilexх.lite» до версии 3.4.20 и выше;
-
Получить в своей системе дистанционного банковского обслуживания ЮГ-Инвестбанк данные для настроек;
-
Произвести настройки программного обеспечения «ilexх.lite» онлайн-кассы;
-
Пользоваться новыми возможностями для привлечения новых клиентов!
2. ЮГ-Инвестбанк ведет активную работу по интеграции своего сервиса «Оплата по QR-коду» с программным обеспечением онлайн-касс различных поставщиков и с течением времени список онлайн-касс, с которыми интегрирован наш сервис будет расширяться.
Другое оборудование
ЮГ-Инвестбанк (ПАО) интегрировал свой сервис «Оплата по QR-коду» со специализированным дисплеем QR-дисплей i.kod. Это устройство, позволяющее выводить QR-код для оплаты в вашем магазине, ресторане и любом другом заведении, занимающемся торговлей или услугами через Систему быстрых платежей.
Клиент ЮГ-Инвестбанк (ПАО) может подключить данный дисплей к товароучетной системе, с которой у банка произведена интеграция и выводить на него QR-коды для приема оплаты от покупателей.
Также Клиенты ЮГ-Инвестбанк (ПАО), не использующие товароучетные системы, смогут формировать и выводить на экран дисплея QR-коды непосредственно из специализированного программного обеспечения, установленного на персональном компьютере клиента в зоне продаж. Данное программное обеспечение также позволяет автоматически получать информацию о статусе (успешности) платежа и выводить ее на экран дисплея, а также осуществлять возвраты средств покупателям.
Специальная цена на QR-дисплей i.kod для Клиентов ЮГ-Инвестбанк (ПАО) составляет 4 490 рублей, в том числе НДС.
Для того чтобы использовать функционал QR-дисплея i.kod по формированию QR-кодов и осуществления возвратов средств покупателям без привязки к товароучетной системе, Клиенту ЮГ-Инвестбанк (ПАО) необходимо:- Скачать программное обеспечение для QR-дисплея i.kod по ccылке;
- Получить в своей системе дистанционного банковского обслуживания ЮГ-Инвестбанк данные для настроек;
- Произвести настройки программного обеспечения QR-дисплея i.kod;
- Пользоваться новыми возможностями для привлечения новых клиентов!
Видео инструкция
Инструкции
Подключить
Для подключения услуги необходимо заполнить, подписать и направить в Банк следующие документ:
Подписанные оригиналы документов в Банк можно направить двумя способами:
- напрямую операционисту Банка;
- через систему ДБО «Банк Клиент» скан копии подписанных документов.