редакция действует с 01.07.2022 г.
20
а также подтверждающие источник происхождения денежных средств на счете, основание совершения
операции с наличными денежными средствами; информацию и документы, позволяющие установить
выгодоприобретателей, в соответствии с законодательством Российской Федерации; документы для
установления лиц, на которых распространяется законодательство иностранного государства о
налогообложении иностранных счетов. Документы, представляемые в Банк, составленные полностью или в
какой-либо их части на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на русский язык, в том числе,
заверенным в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Запрашивать у Клиента сведения и/или документы в случае получения и в целях исполнения запросов
компетентных органов и/или финансово-кредитных учреждений, в которых Банк имеет корреспондентские
счета при осуществлении расчетов по операциям Клиента.
5.3.6. В целях обновления идентификационных сведений о Клиенте, Банк имеет право использовать
подтвержденную информацию о произошедших изменениях в сведениях, ранее предоставленных при
проведении идентификации Клиента, полученную:
- от Клиента в рамках иных договорных отношений Банка с ним, как с физическим лицом, так и с
индивидуальным предпринимателем, в случае, если Клиент одновременно находится на обслуживании в
Банке как физическое лицо, зарегистрированное в установленном порядке и осуществляющее
предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или как физическое лицо,
занимающееся в установленном законодательством порядке частной практикой (нотариусы, занимающиеся
частной практикой, адвокаты, учредившие адвокатские кабинеты);
- от третьих лиц, являющихся клиентами Банка, если информация о Клиенте (как о физическом лице, так и об
индивидуальном предпринимателе) была представлена указанными третьими лицами для идентификации
Банком Клиента как представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца указанных третьих лиц
в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
5.3.7. В случае получения Банком от Клиента подтвержденной информации о произошедших изменениях в
сведениях, ранее предоставленных при проведении идентификации Клиента, Банк имеет право использовать
полученную информацию:
- для обновления идентификационных сведений о Клиенте в рамках иных договорных отношений Банка с
Клиентом – как с физическим лицом, так и с индивидуальным предпринимателем, в случае, если Клиент
одновременно находится на обслуживании в Банке как физическое лицо, зарегистрированное в
установленном порядке и осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования
юридического лица, или как физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством порядке
частной практикой (нотариусы, занимающиеся частной практикой, адвокаты, учредившие адвокатские
кабинеты);
- для обновления идентификационных сведений о Клиенте как о представителе, выгодоприобретателе,
бенефициарном владельце третьих лиц, являющихся клиентами Банка, если Клиент (в статусе физического
лица и/или индивидуального предпринимателя) является представителем, выгодоприобретателем,
бенефициарным владельцем указанных третьих лиц.
5.3.8. В целях обновления идентификационных сведений о представителе, выгодоприобретателе,
бенефициарном владельце Клиента (далее – лицо, в отношении которого требуется обновление) Банк имеет
право использовать подтвержденную информацию о произошедших изменениях в сведениях, ранее
предоставленных при проведении идентификации лица, в отношении которого требуется обновление,
полученную от такого лица, если оно является клиентом Банка – физическим лицом и/или индивидуальным
предпринимателем, а также от третьих лиц, являющихся клиентами Банка, если информация о лице, в
отношении которого требуется обновление, была представлена указанными третьими лицами, как о
представителе, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в соответствии с требованиями
действующего законодательства.
5.3.9. Ограничивать, приостанавливать и прекращать применение Клиентом в рамках Договора средств
дистанционного банковского обслуживания, в том числе, применение Интернет-банка для частных клиентов
«ЮГ-Инвестбанк», услуги Мобильный банк для частных клиентов «ЮГ-Инвестбанк» и не исполнять
поручения Клиента, поступившие в Банк через Интернет-банк для частных клиентов «ЮГ-Инвестбанк»,
посредством услуги Мобильный банк для частных клиентов «ЮГ-Инвестбанк», включая распоряжение
Клиентом счетом, в случаях выявления Банком в деятельности Клиента признаков необычных операций и
ненадлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Договору, в том числе при непредставлении
сведений по запросам Банка, с предварительным уведомлением Клиента, в том числе, путем размещения
сообщения в Интернет-банке для частных клиентов «ЮГ-Инвестбанк», а по требованию уполномоченных
государственных органов – в случаях и в порядке, предусмотренных законодательством Российской
Федерации. В случае ограничения или приостановления Банком применения Клиентом средств
дистанционного обслуживания в части распоряжения счетом, распоряжение счетом Клиент осуществляет
посредством распоряжений на бумажном носителе, оформленных и представленных Клиентом в Банк в
соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России.
5.3.10. Не исполнять поручение Клиента в случаях:
- отсутствия/недостаточности денежных средств на счете;